Courtier vs conseiller

La différence entre un courtier et un consultant est qu'un courtier est un agent commercial qui travaille comme agent de vente et que les consultants ne vendent pas le produit. Le courtier vend des produits de rente et des polices d'assurance et ils ne sont pas payés pour leurs conseils, et les consultants travaillent pour les clients et sont payés pour les conseils qu'ils donnent aux clients. Les courtiers ne sont que des vendeurs et reçoivent un salaire après la vente de leurs produits, et les consultants fournissent des services continus pour gérer les affaires de leurs clients.

La plupart des courtiers ont une norme d'admissibilité par opposition à un conseiller fiduciaire. Une autre différence importante entre un courtier et un consultant est que les conseillers devraient conseiller les clients qui ont le ratio de coût le plus bas et sans commission, mais ce que le courtier devrait savoir au profit du prêteur et offrir un fonds plus cher.

Si le courtier est associé à des services de courtage, le courtier peut facturer ses services en l'absence de comptes de courtage illimités et confidentiels. Malheureusement, il existe de nombreux courtiers qui abusent de cette protection par le Investment Advisers Act de 1940 et induisent en erreur de nombreuses personnes en utilisant des termes tels que publicité mensongère et conseillers financiers. Le conseil en investissement n'est pas un service de base s'il le propose. clients car leur seule tâche est d’acheter et de vendre des produits de crédit.

Contrairement aux courtiers, les conseillers perçoivent des honoraires pour les services consultatifs et les titres. Les courtiers qui proposent des factures pour un certain montant sont tenus aux mêmes normes que les conseillers financiers. Les consultants sont enregistrés auprès de la SEC et réglementés en vertu de l'Investment Advisers Act de 1940, tandis que les courtiers sont soumis à un autre régime de réglementation connu sous le nom de Securities Exchange Act de 1934, ainsi qu'à l'organisme de réglementation du secteur privé. subordonné aux organisations. Les consultants doivent faire passer les intérêts de leurs clients avant les leurs, et les courtiers n'ont pas la même norme, car techniquement, ils représentent une société de courtage et placent les intérêts de leur entreprise au-dessus des intérêts de l'emprunteur.

Conclusion: Les courtiers sont des représentants de sociétés de courtage qui travaillent sur des commissions et achètent ou vendent des produits d'investissement. Les conseillers financiers conseillent leurs clients et paient pour cela. Les courtiers n'ont pas le droit de conseiller leurs clients. Les consultants priorisent les intérêts de leurs clients sur leurs propres intérêts. Les courtiers n'adhèrent pas aux normes des entreprises de confiance et, contrairement aux conseillers, ils adhèrent aux normes d'admissibilité.

Les références